سواپ در فارکس به معنی تبادل سود یا هزینه بین دو طرف معامله در پایان هر روز معاملاتی است. این تبادل به دلیل تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در جفت ارز مورد معامله رخ میدهد.
مفهوم سواپ در فارکس چیست؟
سواپ فارکس هزینه‌ای است که به دلیل باز نگه داشتن معامله فارکس بیش از یک روز به حساب معامله‌گر واریز یا از آن کسر میشود. این هزینه به دلیل تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در جفت ارز مورد معامله است.
نحوه محاسبه سواپ در فارکس:
- فرمول کلی:
سواپ = (حجم معامله * نرخ سواپ * تعداد روزهای نگهداری) / 100
مثال:
فرض کنید معامله‌گری جفت ارز EUR/USD را با حجم 10000 یورو در روز دوشنبه خریداری می‌کند. نرخ بهره یورو 2% و نرخ بهره دلار 1% باشد.
- سواپ روزانه: (2% - 1%) * 10000 یورو / 365 = 3.42 یورو
- سواپ چهارشنبه شب: 3.42 یورو * 3 = 10.26 یورو
در این مثال، معامله‌گر به ازای هر شب باز نگه داشتن پوزیشن، 3.42 یورو سواپ مثبت دریافت می‌کند. در چهارشنبه شب، به دلیل تعطیلی بازار، سواپ سه برابر شده و معامله‌گر 10.26 یورو سواپ مثبت دریافت خواهد کرد.
در آخر:
سواپ فارکس یکی از عوامل مهمی است که معامله‌گران فارکس باید به آن توجه کنند. سواپ می‌تواند به طور قابل توجهی بر سود یا ضرر معاملات معامله‌گران، به خصوص در معاملات بلندمدت، تاثیر بگذارد.
- نرخ سواپ:
نرخ سواپ در فارکس توسط بروکر تعیین میشود و به نرخ بهره دو ارز در جفت ارز مورد معامله بستگی دارد. نرخ سواپ در فارکس می‌تواند مثبت یا منفی باشد.
- مثبت بودن سواپ در فارکس:
اگر نرخ بهره ارز خریداری شده بیشتر از نرخ بهره ارز فروخته شده باشد، سواپ مثبت خواهد بود و به نفع معامله‌گر خواهد بود.
- منفی بودن سواپ در فارکس:
اگر نرخ بهره ارز فروخته شده بیشتر از نرخ بهره ارز خریداری شده باشد، سواپ منفی خواهد بود و به ضرر معامله‌گر خواهد بود.
نکات مهم در مورد سواپ در فارکس:
- سواپ فقط برای معاملاتی که بیش از یک روز باز نگه داشته می‌شوند، محاسبه میشود.
- سواپ در روزهای چهارشنبه سه برابر میشود.
- معامله‌گران می‌توانند با استفاده از ماشین حساب سواپ، میزان سواپ هر معامله را محاسبه کنند.
- برای کاهش ضرر سواپ، معامله‌گران می‌توانند از استراتژی‌های مختلفی مانند معامله در جهت نرخ سواپ یا استفاده از حساب‌های بدون سواپ استفاده کنند.
آیا سواپ در فارکس یک منبع درآمد برای بروکرهاست؟
بله، سواپ فارکس می‌تواند یک منبع درآمد برای بروکر باشد، اما تنها منبع درآمد آنها نیست. بروکرها از طریق روش‌های مختلفی مانند اسپرد، کمیسیون و سواپ کسب درآمد می‌کنند.
چگونه سواپ فارکس می‌تواند برای بروکر سودآور باشد؟
بروکرها معمولاً نرخ سواپ را به نفع خود تنظیم می‌کنند. به این معنی که سواپ دریافتی آنها از معامله‌گران بیشتر از سواپ پرداختی آنها به معامله‌گران است. این اختلاف نرخ سواپ به عنوان منبع درآمد برای بروکر عمل می‌کند.
عوامل موثر بر قیمت سواپ در فارکس:
- نرخ بهره: نرخ بهره ارزهای پایه و ثانویه در جفت ارز مورد معامله
- جهت معامله: سواپ در معاملات خرید و فروش متفاوت است
- حجم معامله: سواپ با حجم معامله متناسب است
- نوع حساب: برخی از حساب‌های معاملاتی مانند حساب‌های اسلامی سواپ ندارند
آیا سواپ در فارکس همیشه به ضرر معامله‌گر است؟
خیر، سواپ می‌تواند مثبت یا منفی باشد. اگر نرخ بهره ارز پایه بیشتر از نرخ بهره ارز ثانویه باشد، سواپ مثبت خواهد بود و به حساب معامله‌گر واریز میشود. در غیر این صورت، سواپ منفی خواهد بود و از حساب معامله‌گر کسر میشود.
نکاتی در مورد سواپ:
- قبل از انجام معامله، سواپ جفت ارز مورد نظر را بررسی کنید.
- اگر قصد دارید معامله را برای چند روز باز نگه دارید، سواپ را در نظر بگیرید.
- از حساب‌های معاملاتی بدون سواپ (حساب‌های اسلامی) استفاده کنید.
منابع درآمد دیگر بروکرها
- اسپرد: اختلاف قیمت بین قیمت پیشنهادی و قیمت درخواستی
- کمیسیون: درصدی از سود معامله‌گر که به عنوان کارمزد به بروکر تعلق می‌گیرد
- خدمات جانبی: مانند ارائه ابزارهای تحلیل تکنیکال و فاندامنتال
سواپ مثبت چیست و چه زمانی رخ میدهد؟
- زمانی رخ میدهد که نرخ بهره ارزی که معامله‌گر خریداری می‌کند، بیشتر از نرخ بهره ارزی باشد که می‌فروشد.
- در این حالت، معامله‌گر به ازای هر شب باز نگه داشتن پوزیشن، سودی به حساب خود دریافت می‌کند.
- به عنوان مثال، اگر معامله‌گر جفت ارز EUR/USD را خریداری کند (خرید یورو و فروش دلار)، به دلیل نرخ بهره بالاتر یورو نسبت به دلار، سواپ مثبت دریافت خواهد کرد.
سواپ منفی چیست و چه زمانی رخ میدهد؟
- زمانی رخ میدهد که نرخ بهره ارزی که معامله‌گر خریداری می‌کند، پایین‌تر از نرخ بهره ارزی باشد که می‌فروشد.
- در این حالت، معامله‌گر به ازای هر شب باز نگه داشتن پوزیشن، ضرری به حساب خود متحمل میشود.
- به عنوان مثال، اگر معامله‌گر جفت ارز USD/JPY را خریداری کند (خرید دلار و فروش ین)، به دلیل نرخ بهره پایین‌تر دلار نسبت به ین، سواپ منفی پرداخت خواهد کرد.
نکات مهم:
- میزان سواپ در فارکس برای هر جفت ارز متفاوت است و به نرخ بهره هر دو ارزِ آن جفت ارز بستگی دارد.
- سواپ به صورت روزانه محاسبه و به حساب معامله‌گر واریز یا کسر میشود.
- در چهارشنبه شب، به دلیل تعطیلی بازار فارکس در آخر هفته، سواپ سه برابر محاسبه میشود.
- معامله‌گران می‌توانند با استفاده از ابزارهای محاسبه سواپ، میزان سواپ هر جفت ارز را قبل از انجام معامله محاسبه کنند.
نحوه محاسبه سواپ در فارکس به چند فاکتور کلیدی بستگی دارد:
۱. نرخ بهره دو ارز:
- نرخ بهره ارز پایه: نرخی که توسط بانک مرکزی کشوری که ارز پایه را منتشر می‌کند، تعیین میشود.
- نرخ بهره ارز مظنه: نرخی که توسط بانک مرکزی کشوری که ارز مظنه را منتشر می‌کند، تعیین میشود.
۲. حجم معامله:
- حجم لات: واحد اندازه‌گیری حجم معامله در فارکس است. هر لات برابر با 100,000 واحد از ارز پایه است.
- پیپ: کوچکترین واحد تغییر قیمت در جفت ارزها.
۳. نرخ سواپ:
- تفاوت نرخ بهره دو ارز: نرخ بهره ارز پایه منهای نرخ بهره ارز مظنه.
- علامت مثبت یا منفی: اگر نرخ بهره ارز پایه بیشتر باشد، سواپ مثبت خواهد بود و اگر نرخ بهره ارز مظنه بیشتر باشد، سواپ منفی خواهد بود.
فرمول محاسبه سواپ در فارکس:
سواپ = حجم لات * پیپ * نرخ سواپ
نکاتی که باید در مورد سواپ در فارکس بدانید:
- نرخ سواپ روزانه محاسبه میشود: اگر معامله شما تا روز بعد باز بماند، سواپ به حساب شما واریز یا از آن کسر میشود.
- نرخ سواپ در روزهای چهارشنبه سه برابر میشود: به دلیل تسویه حساب معاملات در روزهای چهارشنبه، سواپ سه شب برای این روز محاسبه میشود.
- سواپ می‌تواند تاثیر قابل توجهی بر سود یا زیان شما داشته باشد: قبل از باز کردن هر معامله، سواپ آن جفت ارز را بررسی کنید.
- محاسبه سواپ در پلتفرم‌های معاملاتی: اکثر پلتفرم‌های معاملاتی، سواپ هر جفت ارز را به صورت خودکار محاسبه و نمایش می‌دهند.
مثالی از سواپ در فارکس:
فرض کنید می‌خواهید 1 لات از جفت ارز EUR/USD را خریداری کنید. نرخ بهره فعلی EUR 0.5% و نرخ بهره USD 1.5% است.
محاسبه نرخ سواپ:
- تفاوت نرخ بهره: 1.5% - 0.5% = 1%
- علامت سواپ: مثبت (نرخ بهره USD بیشتر است)
محاسبه سواپ روزانه:
- حجم لات: 1
- پیپ: 0.0001
- نرخ سواپ: 0.01
سواپ روزانه = 1 * 0.0001 * 0.01 = 0.00001
نتیجه:
سواپ روزانه برای این معامله 0.00001 لات یا 0.1 پیپ خواهد بود.
جدول سواپ جفت ارزها
توجه: این جدول فقط شامل تعدادی از جفت ارزهای محبوب است. برای مشاهده لیست کامل جفت ارزها و نرخ سواپ آنها، می‌توانید به وب‌سایت بروکر خود مراجعه کنید.
نکاتی در مورد نرخ سواپ در فارکس:
- نرخ سواپ می‌تواند مثبت یا منفی باشد.
- نرخ سواپ هر روز تغییر می‌کند.
- نرخ سواپ برای حساب‌های معاملاتی مختلف می‌تواند متفاوت باشد.
- نرخ سواپ برای معاملات خرید و فروش یک جفت ارز متفاوت است.
- نرخ سواپ به نرخ بهره دو کشور مربوط به جفت ارز بستگی دارد.
- اگر معامله خود را تا فردا باز نگه دارید، نرخ سواپ به سود یا زیان شما اضافه خواهد شد.
سخن پایانی:
سواپ در فارکس می‌تواند یک منبع درآمد برای بروکر باشد، اما تنها منبع درآمد آنها نیست. معامله‌گران باید قبل از انجام معامله، سواپ جفت ارز مورد نظر را بررسی کنند و در صورت نیاز از حساب‌های معاملاتی بدون سواپ استفاده کنند. به عبارت دیگر، سواپ در فارکس به نوعی سود یا بهره‌ای اشاره دارد که معامله‌گران در معاملات باز خود، به صورت روزانه دریافت یا پرداخت می‌کنند. این موضوع زمانی اتفاق می‌افتد که معامله‌گر پوزیشن معاملاتی خود را به روز بعد (overnight) موکول می‌کند.
